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人民币出海路线图:立足离岸中心辐射全球

  汇丰新加坡环球贸易及融资业务部总监Joseph Arena认为,有些不太了解人民币使用程序的人会误以为使用人民币结算会面临很多繁琐的程序以及各种备案,其实现实并不是这样的,像在新加坡这样的离岸市场企业并不需要任何备案,也不需要提交申请。

  央行报告显示,截至今年5月,全国经常项目下的跨境人民币业务已达1.7万亿元。此外,国务院发文指出,要推动人民币跨境使用,开展个人境外直接投资试点,意味着人民币国际化已经开始从跨境贸易向跨境投资进行了升级。

  离岸市场对人民币成为国际货币至关重要,它的作用就呈现点到面的特征,也就是由离岸中心对其所在区域进行辐射,进而推进区内人民币的使用和接受程度,最终将人民币真正推向全世界。

  其实,人民币离岸市场并不局限于亚洲,其已在全球多地开花,包括欧洲的伦敦、巴黎、卢森堡以及北美和非洲多地,都在蓄力发展人民币离岸业务。

  正是贸易伙伴逐渐接纳人民币作为双边贸易的结算货币,人民币在跨境贸易中的使用量也得到了迅猛发展。

  作为中国重要的贸易伙伴,澳大利亚对中澳贸易的重视度可见一斑。4月10日,人民币与澳元的直接兑换交易正式启动,澳元成为继美元、日元之后第三种能与人民币直接兑换的货币。

  作为人民币离岸市场的“一哥”,香港地区拥有了全球最大的离岸人民币资金池。根据香港金融管理局(下称“金管局”)公布的最新统计数字,截至2013年6月底,香港银行机构人民币存款约6980亿元。汇丰环球资本市场人民币业务发展亚太区主管何嘉仪(Candy Ho)称,在全球人民币交易中,香港地区的交易量所占份额达80%。

  汇丰澳大利亚环球贸易及融资业务部总监Andrew Skinner在接受采访时表示:“直接兑换一直都是双边贸易的重头戏,这是最近的一次兑换协议。的确,从我们即将接触到的客户那里传来的信息显示,直兑将成为他们减少交易成本的一项必要的积极措施,并且能明显提高资金的流动性。这样一来,人民币结算方式将变得越来越普遍。”

  分析人士对此表示,离岸市场对人民币成为国际货币至关重要,它的作用就呈现点到面的特征,也就是由离岸中心对其所在区域进行辐射,进而推进区内人民币的使用和接受程度,最终将人民币真正推向全世界。

  人民币国际化一个比较明显的特征是与中国央行签署货币互换的国家/地区数量增多以及由此带来的人民币互换数额在逐步上升。据统计,自2009年以来,目前跟中国央行签署货币互换协议的国家(或地区)共有20余个,互换总额超过2万亿元人民币。

  与中国香港同为亚洲金融中心的新加坡也在积极拓展人民币业务。目前共有4000多家中资企业在新加坡营业,其中140家在新加坡交易所挂牌上市;另外,目前新交所已有离岸人民币债券挂牌,它也是全球第一家提供人民币远期合同场外交易清算服务的交易所。尽管新加坡官方没有公布人民币存款数据,但是市场人士预计可能达到500亿~600亿元。

  伴随着双边货币互换规模扩大,人民币国际化的路线图跃然纸上。从目前与中国内地签署本币互换协议的国家和地区来看,双边本币互换遵循了从周边贸易伙伴如中国香港和韩国,到新兴市场国家如印度尼西亚、关键地区枢纽国家如土耳其和阿联酋,再到老牌发达国家如日本、澳大利亚、英国的渐进路径。

  RMB Internationalisation(人民币国际化),一个简单易懂的英文词组,代表了一股激流勇进的时代潮流,它的中文释义正被越来越多人所理解与熟识。随着这股潮流的向前推进,中国香港、新加坡等多地人民币离岸中心正在迅速形成。

  货币互换路径清晰